W ciągu roku przeterminowane długi przedsiębiorstw z sektora informacja i komunikacja, do którego należą m.in. firmy informatyczne, urosły do 590 mln zł. To o 7 proc. więcej niż rok wcześniej. Udział podmiotów z problemami wynosi 2,9 proc. Są to dane z sierpnia br. z Rejestru Dłużników BIG Infomonitor.

Masa długów powiększa się w całej gospodarce – we wszystkich branżach urosła w ciągu roku o ponad 2 mld zł, do 39,2 mld zł.
Trzy branże mają najbardziej pod górkę z zatorami płatniczymi. Przeterminowane długi budownictwa wynoszą już ponad 5,6 mld zł. w przemyśle blisko 6,8 mld zł, a stawkę podbija handel z zawrotną kwotą ponad 8,1 mld zł. Najwyższy udział firm z problemami jest natomiast w transporcie – prawie 9 proc.

Co druga firma w kraju nie dostaje zapłaty na czas

Według BIG InfoMonitor blisko co druga firma ma problem terminową płatnością od kontrahentów, a wśród tych najczęściej wskazywanych są wydłużone terminy zapłaty, na co skarży się już co piąty przedsiębiorca.

MŚP zmagają się też z inflacją. W walce z drożyzną sięgają po różne rozwiązania: m.in. kupują na zapas, szukają tańszych zamienników i wstrzymują inwestycje. W II kw. br. relacja inwestycji do PKB spadła do poziomu 15 proc., jest to jednym z najniższych wyników w UE.

MŚP podnoszą ceny i zamrażają inwestycje

Co druga firma przyznaje, że w obecnych okolicznościach podnosi ceny swoich towarów albo usług – to ogromny wzrost, bo jeszcze w IV kw. 2021 r. w ten sposób odpowiadało jedynie 5 proc. badanych. Wyższe ceny dla niemal co trzeciego przedsiębiorcy oznaczają konieczność wstrzymywania inwestycji.

Źródło: badanie „Skaner MŚP” dla Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor

Artykuł 590 mln zł długów pochodzi z serwisu CRN.

Firmy IT mają do odzyskania od niesolidnych kontrahentów już 409 mln zł. Najmniej skorzy do regulowania faktur na czas okazują się przedsiębiorcy z branż takich jak handel i budownictwo. Tu zaległości są najwyższe (99 mln zł i 69 mln zł). Trzeba też uważać na firmy transportowe (50,4 mln zł nieuregulowanych należności dla podmiotów IT). Co ciekawe, prawie połowa wszystkich należności branży to długi jednoosobowych działalności gospodarczych (200,5 mln zł).

Warto przy tym podkreślić, że klienci już przed pandemią tracili ochotę na płacenie, co skutkowało znacznym skokiem długów już w listopadzie 2019 r. Największa zmiana nastąpiła między rokiem 2019 a 2020, kiedy łączna kwota należności zwiększyła się prawie dwukrotnie – ze 170,1 mln zł do 337,5 mln zł. Na czarnej liście dominowały firmy handlowe, transportowe i przemysłowe.

W tej sytuacji eksperci KRD radzą, by przedsiębiorcy IT zachowywali czujność, monitorując sytuację każdego kontrahenta i starannie dobierając nowych partnerów biznesowych. Nie można też pozwolić dłużnikom grać na czas, co stanowi wyjątkowo częstą linię obrony.

– Przedsiębiorcy z sektora IT zdają się popełniać częsty grzech czasów koniunktury. Znaczący wzrost przychodów i bardzo dobra sytuacja finansowa powodują, że nie przywiązują dużej uwagi do odzyskiwania własnych należności. Taka postawa może spowodować, że część zarobionych pieniędzy zostanie stracona bezpowrotnie – ostrzega Jakub Kostecki, prezes wrocławskiej firmy windykacyjnej Kaczmarski Inkasso. 

Dodaje, że dłużnik widząc, że wierzycielowi wcale nie zależy na odzyskaniu należności, będzie grał na czas, aż doprowadzi do przedawnienia. Co prawda nie kasuje to całkowicie długu, ale znacznie utrudnia jego odzyskanie.

Rynek pracy: kłopoty to moja specjalność

Z ankiety na portalu CRN.pl wynika, że obecnie 28 proc. firm IT boryka się z problemem rosnących zatorów płatniczych po stronie klientów. Z kolei 31 proc. respondentów cieszy się z malejących problemów z płatnościami, zaś 36 proc. pytanych w ogóle nie ma żadnych kłopotów w tym zakresie. Pozostałe 5 proc. ankietowanych wskazuje, że problemy z płatnościami od klientów są podobne jak w poprzednich latach.

Szczególnie niepokojący jest z kolei fakt, że aż 55 proc. respondentów odpowiedziało twierdząco na pytanie: „czy Twoja firma ma problemy z regulowaniem należności wobec dostawców?”. Takich kłopotów nie ma pozostałe 45 proc., co w tym kontekście należy de facto uznać za wyjątkowo niski odsetek.

Nie dziwi natomiast 80 proc. wskazań na „tak” w przypadku pytania o problemy z utrzymaniem specjalistów. Należy raczej pozazdrościć 20 proc. firm IT, które – jak wynika z ankiety na CRN.pl – dobrze radzą sobie z obecnymi wyzwaniami na rynku pracy w sektorze informatycznym.

W ankietach wzięły udział 172 osoby.

Artykuł Ankieta CRN.pl: uwaga na należności pochodzi z serwisu CRN.

W niepewnych czasach narasta problem zatorów płatniczych. Już blisko 37 proc. przedsiębiorstw przyznaje, że w ciągu ostatnich 6 miesięcy czekało na spływ płatności od kontrahentów ponad 60 dni po terminie – wynika z nowego badania „Skaner MŚP”. To o 7 pkt. proc. więcej niż w II kw. br.

Ekspert: będzie gorzej

Sytuacja jest zdecydowanie gorsza niż wiosną i trudno o optymizm na kolejne kwartały.

„Wszystko wskazuje na to, że nadszedł czas, kiedy to problemy przedsiębiorców będą się pogłębiać z powodu wojny i inflacji” – prognozuje Sławomir Grzelczak, prezes Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor.

Częściej na opóźnienia w terminowym spływie należności skarżą się małe (zatrudniające 10-49 osób) i średnie firmy (50-249).

Co gorsza, co piąty przedstawiciel mikro, małych i średnich firm, który miał przeterminowane należności w ostatnim kwartale, niezależnie czy to 30, czy 60 dni po terminie, potwierdza, że z tego powodu sam też zalegał z płatnościami.  

W sumie zaległości firm, widniejących w Rejestrze Dłużników BIG InfoMonitor i bazie informacji kredytowych BIK wyniosły na koniec czerwca br. ponad 38,2 mld zł. Rośnie więc znaczenie sprawdzania potencjalnych kontrahentów.

Skala problemu z płatnościami zbliża się do poziomu z początku 2021 r., kiedy to przedsiębiorców przygniatały konsekwencje pandemii.

Najbardziej problematyczne branże

Na czele sektorów z największymi kłopotami z zatorami płatniczymi jest handel, gdzie o opóźnieniach przekraczających 60 dni w ostatnich 6 miesiącacach mówi już 51 proc. przedsiębiorców (wzrost o 7 pkt. proc. względem II kw.).

Jednak w przemyśle nastąpił największy wzrost odsetka przedsiębiorców skarżących się na opóźnienia, bo o 11 pkt. proc. – do 40 proc.

Kolejną branżą, w której kłopoty narastają, jest transport – wzrost o 9 pkt. proc. – do 37 proc.  

Szybciej ścigają dłużników

O 13 pkt. proc. wobec II kw. zwiększył się odsetek przedsiębiorców, którzy twierdzą, że natychmiast reagują na opóźnienia, nie czekają długo i szybciej ściągają należności (z 8 do 21 proc.). Coraz większego znaczenia nabiera weryfikacja potencjalnego kontrahenta – wzrost o 12 pkt. proc. (z 8 do 20 proc.) oraz rozmowa z klientem – wzrost z 23 do 35 proc.

Inne metody radzenia sobie z opóźnieniami są już na dalszym planie, ale na pewno wyraźnie widać coraz większe nastawienie na prewencję.  

————————–

Badanie „Skaner MŚP” przeprowadzono wśród 500 mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w sierpniu br.

Artykuł Znów jest gorzej z zatorami płatniczymi pochodzi z serwisu CRN.

Co 5 przedsiębiorca, czekając na pieniądze z wystawionej przez siebie faktury, wstrzymuje zapłatę innym dostawcom – wynika z badania Krajowego Rejestru Długów i firmy faktoringowej NFG.

Patologiczną sytuację mogłoby zlikwidować zniesienie zakazu cesji w umowach – twierdzą eksperci. Ale na to firmy też ciągle czekają.

MŚP najczęściej odraczają swoim klientom termin płatności o 14 i 30 dni. Prawie co dziesiąty umawia się na zapłatę po 7 dniach, a co czternasty na 60 dni po terminie dostawy.

Norma zamiast potrzeb

Często termin płatności na fakturze podyktowany jest normą, jaka obowiązuje w danej branży, a nie decyzją właściciela firmy.

„Wiele razy słyszałem od przedsiębiorców, że ich kontrahenci krótszych terminów nie zaakceptują. Firmom pozostaje zgodzić się na wymogi rynku lub stracić kontrakt” – twierdzi Dariusz Szkaradek, prezes NFG.

Im mniejsza firma, tym szybciej chciałaby otrzymać zapłatę. Zwolennikami krótszych terminów są mikroprzedsiębiorstwa – 7 lub 14 dni. Większe podmioty mają więcej cierpliwości.

Dla przypomnienia ustawowo, w transakcjach, w których wierzycielem jest MŚP, a dłużnikiem duży przedsiębiorca, obowiązuje maksymalnie 60-dniowy termin zapłaty. Na podmioty, które przekraczają ten termin UOKiK może nałożyć kary.

Co 5 firma wstrzymuje płatności

Przedsiębiorcy czekając na pieniądze w 43 proc. korzystają z oszczędności, jednak 27 proc. odwleka decyzje o inwestycjach, a niemal 20 proc. wybiera zewnętrzne źródła finansowania.

„Dochodzi do sytuacji patologicznej, która, jak widać, staje się regułą. A mianowicie 21,1 proc. firm, czekając na zapłatę za towar lub usługę, samemu wstrzymuje płatności i bieżące rachunki, do czasu otrzymania pieniędzy od klienta. W ten sposób tworzą się łańcuchy przeterminowanych należności w firmach, a w konsekwencji zatory finansowe w całej gospodarce” – zwraca uwagę Adam Łącki, prezes Krajowego Rejestru Długów Biura Informacji Gospodarczej.

Wymówka „na wojnę”. Gdy patologia staje się regułą

Jedynie 20 proc. przedsiębiorców, stosując sprzedaż z odroczonym terminem płatności, decyduje się na wsparcie z zewnętrznych źródeł finansowania, jak efaktoring.

Przyczyn takiej sytuacji może być kilka.

„Podstawowa to ta, że firmy wolą kredytować swoją działalność kosztem innych przedsiębiorców, bo to jest łatwe i tanie. Nasza badania wskazują, że firmy mają w tym względzie wygodną wymówkę. W pandemii była to „wymówka na Covid”. Dziś może to być „wymówka na wojnę” – tłumaczy Adam Łącki, prezes KRD.

Zniesienie zakazu cesji mogłoby pomóc

Innym wytłumaczeniem patologii „kredytowania” działalności kosztem niepłacenia faktur w terminie zdaniem szefa KRD jest wpisywany ciągle w umowach zakaz cesji wierzytelności.

„Obecnie mamy w Polsce tzw. pozorną swobodę dysponowania swoją wierzytelnością, ponieważ przepisy dają taką możliwość, ale równolegle w zapisach umownych B2B możliwe jest zakazanie realizacji cesji wierzytelności” – komentuje Dariusz Szkaradek.

Jak wyjaśnia, w efekcie takich zapisów przedsiębiorcy nie mogą swobodnie dysponować częścią swojego majątku i zarządzać płynnością, np. sfinansować wierzytelności za pomocą faktoringu. Jeśli kontrahent dodatkowo opóźnia płatność, to wpędza przedsiębiorcę w kolejne problemy płynnościowe, które mogą prowadzić nawet do utraty wypłacalności.

„Jedynym rozwiązaniem w tej sytuacji byłoby całkowite zniesienie zakazu cesji w umowach handlowych” – uważa szef KRD.

Na początku lutego Ministerstwo Rozwoju i Technologii deklarowało na swojej stronie internetowej, że we współpracy z UOKiK przygotowuje projekt nowelizacji ustawy antyzatorowej, miał on trafić do uzgodnień, konsultacji i opiniowania. Nie wiadomo natomiast, czy plany te nie zostaną zweryfikowane w związku z wojną w Ukrainie.

——-

Badanie „Impulsy i bariery finansowe w rozwoju MŚP”, na zlecenie Krajowego Rejestru Długów Biura Informacji Gospodarczej i firmy faktoringowej NFG, przeprowadzone przez IMAS International w grudniu 2021 r. na grupie 512 firm z sektora mikro, małych i średnich przedsiębiorstw.

——-

Co czwarta firma obawia się, że nie otrzyma pieniędzy za zeszłoroczne faktury

Opóźnione o dwa miesiące płatności to w polskiej gospodarce norma. W 2021 r. doświadczyło ich 68 proc. MŚP. 25 proc. zostało z fakturami, za które nie uda się im już uzyskać zapłaty.

Najczęściej firmy pracują za darmo w transporcie i handlu.

Czerwona pieczęć motywuje do zapłaty

BIG twierdzi, że kontrahenta motywuje do zapłaty pieczęć prewencyjna przystawiona na każdej fakturze (elektronicznej albo papierowej), która informuje, że „Brak płatności skutkuje wpisem do rejestru Dłużników BIG InfoMonitor”. 

Artykuł Przepisy potęgują patologie w płatnościach pochodzi z serwisu CRN.

Suma długów firm z sektora informacja i komunikacja, do którego należą firmy informatyczne, sięgnęła 560 mln zł w końcu 2021 r. To o 9 proc. więcej niż w 2020 r. (510 mln zł) – według Rejestru Dłużników BIG InfoMonitor. Są to przeterminowane płatności wobec kontrahentów i banków. W ub.r. tempo wzrostu zadłużenia przyspieszyło (w 2020 r. wyniosło +1 proc. r/r).

Mimo większej sumy długów, odsetek firm z problemami w tym sektorze (3,1 proc. wszystkich) jest mniejszy niż przed rokiem (3,4 proc.).

W całej gospodarce zaległości w 2021 r. wzrosły w jeszcze większej skali, o 11 proc., do 37,32 mld zł. Jednak z drugiej strony widać również nieznaczny spadek liczby niesolidnych płatników.

W ub.r. znacznie się pogorszyło takim branżom jak budownictwo, górnictwo, przemysł, obsługa rynku nieruchomości, dostawy energii i gazu.

Najgorzej jest w handlu, gdzie masa długów sięgnęła 8,44 mld zł. Kolejne najbardziej zadłużone sektory to przemysł (6,83 mld zł) i budownictwo (5,86 mld zł).

Najwięcej firm, które nie płacą faktur na czas, jest natomiast w transporcie i logistyce (8,5 proc.).

W 2022 r. może być gorzej z długami

W tym roku raczej nie należy spodziewać się poprawy płynności finansowej przedsiębiorstw. Wzrosło ryzyko, że firmy popadną w jeszcze większe zadłużenie.

Jak zauważa Sławomir Grzelczak, prezes BIG InfoMonitor, wyzwaniem dla przedsiębiorców jest nasilenie pandemii i przyspieszenie inflacji. Do tego dochodzą zmiany podatkowe, wzrost cen gazu i prądu, kłopoty z pozyskaniem pracowników i zmniejszenie popytu, który w ub.r. był wyższy ze względu na realizację przełożonych zakupów. Co istotne z uwagi na wzrost stóp procentowych w górę idą koszty obsługi kredytów, co może przełożyć się na problemy z ich spłatą – ostrzega prezes.

Artykuł 560 mln zł długów firm w sektorze pochodzi z serwisu CRN.

Aż 59 procent badanych firm przyznaje, że doświadcza problemów z regulowaniem faktur na czas przez kontrahentów, a co piąta ma ten problem „zdecydowanie często”. Nie ma takiego przedsiębiorcy, który twierdzi, że sytuacje opóźnień w płatnościach w ogóle nie mają miejsca –  wynika z danych Kaczmarski Inkasso.

Problem niesprawnego przepływu pieniędzy jest więc powszechny, tylko różna jest jego skala.

271 tys. zł przedsiębiorstw z długami

Zadłużenie firm według KRD wynosi 9,4 mld zł. Zaległości ma 271,4 tys. przedsiębiorstw.

Eksperci spodziewają się, że w najbliższym roku sytuacja finansowa części z nich pogorszy się, m.in. wzrośnie zadłużenie. Mogą to być 3-5 proc. wzrosty w perspektywie całego roku, na pewno nie dotkną jednak wszystkich branż.

Największe problemy z terminowym uzyskaniem zapłaty mają małe firmy  (63 proc. z nich). Mniejsze perturbacje finansowe odczuwają średnie przedsiębiorstwa i mikrofirmy (po 56 proc.). Najbardziej zadłużone sektory to handel, budownictwo, przetwórstwo przemysłowe i transport.

Zapłacę, jak będę miał z czego

Opóźnione płatności utrudniają funkcjonowanie firm, ponieważ aby mieć z czego zapłacić swoim kontrahentom, muszą najpierw same otrzymać pieniądze.

Biorąc pod uwagę ilość faktur wystawianych w miesiącu, 28 proc. podmiotów zadeklarowało, że te opłacane przez kontrahentów po terminie stanowią od 21 proc. do powyżej 51 proc. ogółu. Przy czym co 20. uczestniczący w sondażu boryka się z uzyskaniem zapłaty za ponad połowę dokumentów.

Z kolei pod względem wartości wystawianych co miesiąc faktur, u 1/4 przedsiębiorców te regulowane po czasie to od 21 do ponad 51 proc. wszystkich.

Scenariusz na czarną godzinę

Mimo powszechnych zatorów płatniczych sporo firm jest na nie zupełnie nieprzygotowanych – 34 proc. nie wie, co robić, gdy zapłata się odwleka.

Pozostałe najczęściej ponaglają kontrahentów wysyłając e-maile bądź smsy (58 proc.) lub dzwonią do nich (54 proc.).

Prawie co 4. informuje kontrahenta, że zawiadamia KRD, 20 proc. że kieruje sprawę do firmy windykacyjnej, a 19 proc. o przekazaniu kwestii długu do kancelarii prawnej.

Dają premię, za to że płacą na czas

Natomiast 16 proc. premiuje terminowe regulowanie należności, przyznając za to partnerom rabaty.

——–

Badanie „Audyt windykacyjny” zostało przeprowadzone przez TGM Research na zlecenie Kaczmarski Inkasso w styczniu 2022 r.

Artykuł 60 proc. firm nie dostaje zapłaty na czas pochodzi z serwisu CRN.

Drugą barierą jest brak płatności od kontrahenta – skarży się na to już prawie co trzeci przedsiębiorca (32 proc.).

Opóźnienia w płatnościach najmocniej dotykają najmniejsze podmioty (1 do 9 osób), gdzie stwierdzono aż 62 proc. wskazań. Wśród branż na minus wyraźnie wybija się transport (54 proc.).

Nieco mniej, bo 30,5 proc. przedsiębiorstw jako kolejną barierę wskazuje długie terminy płatności na fakturach, które wystawia.

Blisko co czwarta firma (23,4 proc.) narzeka na brak wiedzy o sytuacji finansowej swoich kontrahentów.

MŚP ryzykują 4-5 razy częściej

„To ostatnie trochę na własne życzenie” – komentuje Adam Łącki, prezes KRD – „Raporty finansowe, dane o zadłużeniu przedsiębiorstw można uzyskać z biur informacji gospodarczej. Mikro, małe i średnie firmy łącznie pobierają 4-5 razy mniej takich raportów o kontrahentach niż firmy duże. Czyli 4-5 razy bardziej ryzykują współpracę z nierzetelnym klientem”

Rozwój ważniejszy niż zysk

Długi blokują działalność firm, zwłaszcza, że najważniejszym czynnikiem prowadzenia biznesu dla wielu przedsiębiorców (38 proc.) jest rozwój – zwiększanie skali biznesu, zatrudnienia i liczby klientów.

Zysk jest na drugim miejscu ( 20,3 proc.).

Mali chcą przede wszystkim przetrwać

Im większa firma, tym rozwój jest ważniejszy. W średnich firmach to nr 1 dla ponad połowy pytanych (52,7 proc.). W mikrofirmach (od 1 do 9 osób) już tylko co czwarta (24 proc.) uważa rozwój za najistotniejszy element działalności. Zamiast tego popularniejszym wskazaniem w tej grupie jest utrzymanie siebie i rodziny.

Właściciele mikrofirm, w większym stopniu niż pozostali, doceniają również satysfakcję z pracy i bycie sobie sterem, żeglarzem i okrętem.

„Jak pokazuje badanie, znaczny odsetek mikrofirm próbuje przede wszystkim przetrwać” – zauważa Dariusz Szkaradek, prezes NFG.

Natomiast średnie firmy chętniej przeznaczają dodatkowe pieniądze na inwestycje.

Potrzebują zewnętrznego finansowania

Ankietowani zostali zapytani również o to, co jest największym impulsem rozwojowym dla firm. Ponad polowa wskazała, że pomocne są przede wszystkim zewnętrzne źródła finansowania (leasing, faktoring, kredyt) – 52,7 proc. odpowiedzi (najczęściej bez względu na wielkość firmy i rodzaj działalności).

Kolejnym motorem rozwoju są rozwiązania wspierające płynność finansową (monitoring płatności, weryfikacja kontrahentów, windykacja) – 34,4 proc. oraz pomoc ze strony państwa (np. dotacje) – 33,2 proc.

——-

Badanie „Impulsy i bariery finansowe w rozwoju MŚP”, na zlecenie Krajowego Rejestru Długów Biura Informacji Gospodarczej i firmy faktoringowej NFG przeprowadził IMAS International w grudniu 2021 r. w grupie 512 mikro, małych i średnich przedsiębiorstw.

Artykuł Opóźnione płatności paraliżują rozwój co drugiej firmy pochodzi z serwisu CRN.

Od 1 stycznia 2022 r. z 5 mln zł do 2 mln zł zostanie obniżony limit zaległych płatności, za które UOKiK może ukarać przedsiębiorcę.

Kwota ta liczy się jako suma wartości świadczeń pieniężnych niespełnionych oraz spełnionych po terminie w okresie 3 kolejnych miesięcy przez dany podmiot. Kary od UOKiK za zatory płatnicze wprowadzono od początku 2020 r.

KPMG ocenia, że bardzo prawdopodobne jest wzmożenie aktywności UOKiK we wszczynaniu długotrwałych postępowań i wymierzaniem kar w związku z takimi praktykami.

Wystarczy jeden dzień spóźnienia

W praktyce UOKiK sumuje przeterminowane płatności w całości przez czas 3 kolejnych miesięcy, niezależnie od czasu trwania opóźnienia. Np. gdy opóźnienie w każdym kolejnym miesiącu wyniesie ok. 667 tys. zł (lub więcej) przez chociażby jeden dzień, to limit 2 mln zł za 3 miesiące (3 x 667 tys. zł) zostanie przekroczony.

Wysokość kary zależy m.in. od czasu opóźnienia, wysokości zaległej płatności, odsetek i in. Za szybkie uregulowanie należności urząd obiecuje łagodzenie sankcji o 10 – 20 proc., ale za recydywę grozi sankcja wyższa o 50 proc.

Urząd zapowiedział w ub.r., że swoją uwagę skieruje na duże firmy i zaległości.

Według danych UOKIK obecnie trwa ponad sto postępowań w takich sprawach.

Postępowanie jest bardziej dotkliwe niż sankcje

Zawiadomienie do urzędu o tym, że jakaś firma nie płaci na czas, może złożyć np. przedsiębiorca – wierzyciel, ale też ktoś, kto jedynie podejrzewa że dany podmiot nie reguluje należności z faktur w terminie.

Lepiej nie podpaść kontrahentowi, bo w praktyce niezależnie od sankcji już samo postępowanie UOKiK jest dużym obciążeniem dla organizacji – trzeba zaangażować ludzi w przygotowanie danych i wypełnienie zobowiązań.

Warto uwijać się szybko z kompletowaniem dokumentacji dla urzędu, gdyż częściej wyższą karą niż za zatory płatnicze może być kara dla przedsiębiorcy za nieudzielenie właściwych informacji (do 5 proc. rocznego przychodu, maksymalnie 50 mln euro, tj. ok. 230 mln zł) – informuje KPMG.

Co więcej, jak wyjaśniają eksperci, postępowanie ws. przeterminowanych płatności może doprowadzić do wymierzenia dodatkowych sankcji, np. za brak stosowania właściwej klauzuli o statusie dużego przedsiębiorcy w ramach badanych umów handlowych. A za to grozi każdorazowo (jednostkowo) grzywna do 5 tys. zł.

Artykuł UOKiK ostrzej weźmie się za zatory płatnicze pochodzi z serwisu CRN.

Duże firmy wykorzystują swoją pozycję na rynku i lekceważą płacenie na czas JDG-om. Drobni przedsiębiorcy mają problem, by związać koniec z końcem – wynika z danych KRD.

Na koniec lipca br. łączna kwota zadłużenia polskich firm odnotowana w Krajowym Rejestrze Długów sięgała 11,5 mld zł. Największą część tej kwoty, prawie 63 proc. (7,3 mld zł), stanowią zobowiązania wobec banków, firm windykacyjnych, leasingowych, faktoringowych i ubezpieczeniowych.

4,2 mld zł długów wobec kontrahentów

Poza firmami z sektora finansowego polskie przedsiębiorstwa z innych branż czekają na odzyskanie 4,2 mld zł od ponad 178 tys. dłużników. Średnio jedna firma ma do oddania blisko 24 tys. zł.

Komu jeszcze najczęściej nie płaci biznes?

Poza sektorem finansowym, najbardziej poszkodowaną branżą jest handel. Ma do odzyskania łącznie 1,1 mld zł od nierzetelnych kontrahentów. Blisko pół miliarda zł przedsiębiorcy są winni firmom przemysłowym. Na zwrot 387 mln zł czekają firmy telekomunikacyjne, a dalej budowlane (341 mln zł) i wynajmujące maszyny oraz pojazdy (305 mln zł). Po ponad 200 mln zł mają do odzyskania firmy energetyczne i transportowe.

Największy problem z uregulowaniem płatności B2B występuje w woj. mazowieckim. To tu najwięcej firm zalega swoim kontrahentom (na ponad 1 mld zł) i najwięcej też czeka na odzyskanie należnych im pieniędzy – ponad 1,6 mld zł. Drugie miejsce zajmuje woj. śląskie (534 mln zł zaległości).  

Pandemia potęguje nieetyczne zachowania

Co ciekawe, największe zaległości wobec kontrahentów (czyli wyłączając sektor finansowy) mają duże przedsiębiorstwa, a nie jednoosobowe działalności gospodarcze (41 proc. łącznych zaległości).

Takie proporcje są wyjątkowe, bo zwykle JDG są największymi dłużnikami.

„Większe przedsiębiorstwa nadużywają swojej pozycji w stosunku do mikro i małych firm, wydłużając terminy płatności lub wstrzymując zapłatę. Pandemia potęguje nieetyczne zachowania. To powoduje zatory płatnicze i rodzi ryzyko bankructwa, zwłaszcza w mikro i małych przedsiębiorstwach” – zauważa Dariusz Szkaradek, prezes NFG.

Długi zmieniają właściciela

Jak podkreśla Krajowy Rejestr Długów, dokładny szacunek zadłużenia polskiego biznesu wobec konkretnych branż jest utrudniony, ponieważ spora część długów zmienia właściciela. Przejmują je wtórni wierzyciele, czyli fundusze sekurytyzacyjne i firmy windykacyjne. Zwykle są to już mocno przeterminowane płatności.

Obecnie funduszom sekurytyzacyjnym przedsiębiorcy mają do oddania prawie 3 mld zł, a windykatorom ponad 612,3 mln zł. Żeby zapłacić za faktury również się zapożyczają, np. w bankach czy firmach pożyczkowych. Te pierwsze czekają na uregulowanie przeszło 2,8 mld zł. W niespłaconych pożyczkach firm zamrożonych jest z kolei 31,4 mln zł.

Artykuł Duże firmy wstrzymują wypłaty małym pochodzi z serwisu CRN.

Główny powód, dlaczego firmy nie płacą terminowo swoim kontrahentom w czasie pandemii, to spadek sprzedaży i zleceń. Wskazuje tak 95 proc. przedstawicieli MŚP, którzy przyznają, że zdarzają im się opóźnienia w płatnościach. Do przyczyn takiego podejścia należy oczekiwanie na uregulowanie zaległości przez klientów (47 proc.) czy też wyższy priorytet innych płatności (jak raty kredytu, wynagrodzenia czy składki ZUS). Jednocześnie Niemal co czwarty mały lub średni przedsiębiorca akumuluje pieniądze, aby móc podtrzymać swoją działalność.

Tymczasem od 1 stycznia 2020 r. zaczęły w Polsce obowiązywać przepisy, które miały lepiej chronić wierzycieli. Nowa ustawa wprowadziła zmiany w kilkunastu ustawach ważnych z punktu widzenia przedsiębiorcy, m.in. w ustawie kodeks postępowania cywilnego, ustawie o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji czy ustawie o terminach zapłaty w transakcjach handlowych. Sęk w tym, że choć przepisy obowiązują od początku roku, to przedsiębiorcy nadal nie orientują się we wprowadzonych zmianach. Z badania „Zatory płatnicze” zrealizowanego przez instytut badawczy Mands na zlecenie Krajowego Rejestru Długów w czerwcu 2020 r. wynika, że 60 proc. MŚP słyszało o wejściu w życie ustawy antyzatorowej, ale aż jedna trzecia z nich nie wie, jakie modyfikacje wprowadzono.

Przykładowo, jedynie 49% respondentów słyszało o możliwości założenia sprawy przeciwko dłużnikowi wyłącznie za pośrednictwem internetu. Co więcej, istnieje możliwość zlecania windykacji online, w której koszty windykacyjne można przerzucić na dłużnika. 

Artykuł Zatory płatnicze: sami sobie szkodzimy pochodzi z serwisu CRN.