Gwarancje Bank Gospodarstwa Krajowego będą udzielane bez prowizji, na podobnych zasadach, jak w programie de minimis. Zabezpieczą spłatę 60 proc. wartości kredytu, do kwoty 3,5 mln zł. Maksymalny okres ich udzielenia to 27 miesięcy dla kredytu obrotowego i 99 miesięcy dla kredytu inwestycyjnego. Z oferty można skorzystać do 31 grudnia 2016 r.

O kredyt na wspomnianych zasadach należy wystąpić w jednym z 10 banków komercyjnych, które podpisały umowę z BGK.
 
Aby skorzystać z nowych gwarancji przedsiębiorca powinien spełniać przynajmniej jeden z 7 podstawowych warunków:

1. Zgłosił do ochrony lub posiada prawa wyłączne w zakresie wynalazku objętego ochroną patentową lub wzoru użytkowego objętego prawem ochronnym lub wzoru przemysłowego objętego prawem rejestracji;
2. Ma lokalizację i prowadzi działalność w parku technologicznym;
3. Uzyskał i prawidłowo wykorzystał wsparcie  typu venture capital lub od „anioła biznesu” lub zrealizował projekt z wykorzystaniem kredytu technologicznego;
4. W ciągu ostatnich 3 lat otrzymał i prawidłowo wykorzystał grant, pożyczkę lub gwarancję w ramach jednego z europejskich, krajowych lub regionalnych programów wspierania badania i rozwoju lub innowacji;
5. Środki z kredytu ma zamiar przeznaczyć na przedsięwzięcie skutkujące wprowadzeniem na rynek nowego/ulepszonego wyrobu, usługi lub procesu, którego komercjalizacja ma zwiększyć średnioroczne obroty o 30 proc.;
6. W co najmniej jednym  roku z trzech ostatnich lat przeznaczył na działalność badawczo-rozwojową co najmniej 10% kosztów operacyjnych lub, w przypadku przedsiębiorstwa rozpoczynającego działalność bez historii finansowej, w bieżącym okresie podatkowym;
7. W ciągu ostatnich 3 lat zanotował wzrost przychodów o średnio 10 proc. rocznie.

Gwarancje dla innowacyjnych firm to kolejny – oprócz gwarancji w ramach programu Cosme oraz de minimis – produkt Banku Gospodarstwa Krajowego, przeznaczony dla MŚP.

Artykuł 250 mln zł gwarancji kredytowych dla MŚP pochodzi z serwisu CRN.

Są to pierwsze pieniądze z planu Junckera, który ma rozruszać inwestycje w Europie.

Dotychczas z kredytów z gwarancją BGK i EFI skorzystało ponad 100 tys. firm (od 2011 r.). Firmy pożyczyły na tej zasadzie ponad 45 mld zł w ponad 20 bankach komercyjnych i spółdzielczych.

Artykuł Kredyty bez zabezpieczeń dla małych firm pochodzi z serwisu CRN.

AB przeprowadziło w sierpniu br. emisję obligacji o wartości 100 mln zł. Obligacje są niezabezpieczone, z 5-letnim terminem wykupu. Środki miały posłużyć dywersyfikacji źródeł finansowania (wcześniej były to jedynie krótkoterminowe kredyty bankowe). Kwota 55 mln zł miała zostać przeznaczona na kapitał obrotowy, a 45 mln zł – na budowę centrum logistycznego w Magnicach pod Wrocławiem. Oddanie do użytku inwestycji wartej ok. 100 mln zł przewidziano na połowę 2015 r. 

W roku finansowym 2013/2014 (zakończonym 30 czerwca br.) rentowność kapitałów własnych (ROE) grupy AB wzrosła w ujęciu rok do roku z 9,9 do 12,35 proc., a rentowność kapitału pracującego z 9,11 do 11,62 proc. Na koniec czerwca br. wskaźnik płynności bieżącej wzrósł do blisko 1,4, przy jednoczesnej poprawie cyklu konwersji gotówki. Dane finansowe pokazują, że spadły wskaźniki zadłużenia, w tym wskaźnik zadłużenia finansowego netto wobec EBITDA (z 2,6 do 1,6) oraz wskaźnik ogólnego zadłużenia do 63 proc. Wskaźnik kosztów sprzedaży, ogólnych i administracyjnych (S&GA) utrzymuje się poniżej 3 proc.

– Nasze wskaźniki zadłużenia i kosztów znajdują się na najniższym poziomie wśród konkurentów – twierdzi Grzegorz Ochędzan. 

Artykuł AB spłaciło kredyty pochodzi z serwisu CRN.

Artykuł Będą pieniądze na kredyty dla małych firm pochodzi z serwisu CRN.

– W wielu krajach oczekuje się, że małe i średnie przedsiębiorstwa będą motorem wyjścia z recesji. Jak pokazują statystyki ECB, obecnie MŚP mają ogromne problemy z pozyskaniem środków ze strony banków, których działania ograniczają nowe regulacje prawne – powiedział w CNBC Simon Davies, Dyrektor Bibby Financial Services  Europe. Jego zdaniem w świetle nowych regulacji wiele małych i średnich przedsiębiorstw nie będzie miało szansy na zainteresowanie ze strony banków ze względu na zaostrzone kryteria przydzielania finansowania.

Problemy z pozyskaniem funduszy odczuwają również małe i średnie firmy w Polsce. W przeprowadzonym w kwietniu badaniu Bibby MSP Index odsetek przedsiębiorców wskazujących na trudności w trakcie rozmów z instytucjami finansowymi wzrósł o 17 pkt. procentowych w porównaniu z 2012 rokiem i wyniósł 38 proc.

Kłopoty z finansowaniem przekładają się także na terminowość płatności faktur przez małe i średnie firmy. Według Bibby MSP Index odsetek przedsiębiorstw, które skarżą się na opóźnione płatności od swoich kontrahentów, wyniósł w br. 83,8 proc. Jednocześnie o 21 pkt. procentowych spadła liczba organizacji, które próbowały zdobyć pieniądze ze źródeł zewnętrznych w porównaniu do 2012 r. Próbę uzyskania kredytu, leasingu, faktoringu lub dotacji unijnych podjęło 46 proc. ankietowanych firm. Dla porównania pod koniec 2012 roku było ich 67 proc.

Według Bibby Financial Services konsekwencją problemów z uzyskaniem kredytów jest większe zainteresowanie factoringiem. – Faktoring stosuje inny model oceny ryzyka i zabezpieczeń transakcji, a co za tym idzie może być dostępnym źródłem gotówki dla firm, których wnioski kredytowe są z różnych powodów odrzucane przez banki. Potwierdza to rosnąca popularność faktoringu i zapytań o faktoring restrukturyzacyjny – komentuje Krzysztof Kuniewicz, dyrektor generalny Bibby Financial Services.

Z kolei Frederic Amoudru, prezes BNP Paribas Banku Polska, powiedział agencji Newseria, że kredytowanie sektora MŚP to z definicji większe ryzyko dla banków, bo często są to kilkuosobowe firmy z krótką historią. Dlatego część instytucji ostrożnie podejmuje decyzje. Zapewnia jednak, że dla BNP Paribas małe i średnie firmy to ważny klient.

– To dla nas strategiczny sektor i chcemy go wspierać – mówi Frederic Amoudru – Kiedy rosną małe i średnie firmy, rośniemy także my. Możemy je wspierać na różne sposoby, a jednym z nich jest finansowanie ich inwestycji.

– Tradycyjnie małe i średnie przedsiębiorstwa pozyskiwały kapitał od krewnych, rodziny, znajomych i to nadal jest faktem – zauważa dla Newserii Wiesław Rozłucki, prezes Rady Giełdy Papierów Wartościowych. – Natomiast to źródło kapitału powoli wysycha i zastępowane jest przez bardziej instytucjonalne formy, jak kredyt bankowy, giełdę, różne fundusze.

Według informacji agencji fali inwestycji, a tym samym większego zapotrzebowania firm na finansowanie, można spodziewać się w 2014 r., co ma być efektem obniżki stóp procentowych oraz wprowadzenia rządowych kredytowych gwarancji de minimis. 

Artykuł Banki przykręcą śrubę małym firmom? pochodzi z serwisu CRN.

Artykuł Ceneo uruchomiło porównywarkę kredytów pochodzi z serwisu CRN.

Jak poinformował DGP przedstawiciel Kredyt Banku na atrakcyjność kredytu z pieniędzy EBI wpływają niskie marże, które zależą m.in. od wysokości pożyczki, okresu spłaty. Od początku roku Kredyt Bank pożyczył firmom ze środków EBI ponad 50 mln euro, a Pekao – 25 mln euro. Według BZ WBK aby uzyskać finansowanie Europejskiego Banku Inwestycyjnego, potrzebny jest jeden dodatkowy dokument w porównaniu ze zwykłym kredytem.

W tym roku EBI na wsparcie polskiej gospodarki zamierza przeznaczyć ok. 5,5 mld euro. 

Artykuł Kredyty dla firm z Europejskiego Banku Inwestycyjnego pochodzi z serwisu CRN.