W lipcu br. weszła w życie ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Nakłada ona szereg nowych obowiązków na tzw. podmioty zobowiązane – są to przede wszystkim banki, instytucje finansowe, wirtualne biura, pośrednicy w obrocie nieruchomościami itp.

Nowe regulacje dotyczą także przedsiębiorców, którzy realizują transakcje gotówkowe o równowartości co najmniej 10 tys. euro (limit odnosi się nie tylko do jednorazowych płatności, lecz także np. kilku powiązanych ze sobą transakcji na mniejsze kwoty).

Otóż takie firmy są zobowiązane do weryfikacji kontrahentów. Wykaz zadań jest długi. Według ustawy środki bezpieczeństwa obejmują m.in. identyfikację klienta, weryfikację jego tożsamości, identyfikację rzeczywistego beneficjenta, ustalenia jego struktury własności i kontroli, ocenę stosunków gospodarczych i bieżące monitorowanie jego działalności. Trzeba więc przeprowadzić małe śledztwo w tym zakresie. Wymagane jest też przeprowadzenie analizy ryzyka.

Firmy mają ponadto obowiązek wprowadzić procedury umożliwiające sygnalistom anonimowe zgłoszenie nieprawidłowości – np. pracownikom czy kontrahentom. Powinny wyznaczyć członka zarządu odpowiedzialnego za wdrożenie nowych przepisów. Gdy jest to jednoosobowa działalność, te obowiązki spoczywają na przedsiębiorcy.

Za niedostosowanie się do nowych wymagań (jak np. niesolidne sprawdzenie kontrahentów, brak procedur zgłoszenia naruszeń) grożą kary administracyjne. Jeżeli firma uzyska korzyści naruszając przepisy ustawy, to grozi jej kara w wysokości dwukrotności uzyskanych benefitów lub do kwoty 1 mln euro, gdy nie da się ustalić sumy korzyści (instytucje finansowe mogą zapłacić nawet 5 mln euro kary).

Płacenie gotówką lub przyjmowanie takich wpłat może więc ściągnąć na firmę kłopoty. Wysoka kara finansowa nie musi być zresztą najbardziej dotkliwa. Przedsiębiorcy grozi także, jak zauważa MarketNews24, zakaz prowadzenia działalności gospodarczej.